Актуальной проблемой в настоящее время являются преступления совершенные в сфере IT-технологий, а именно мошенничества и хищения денежных средств с банковских карт. 

Можно выделить следующие наиболее часто встречающиеся виды мошенничеств:

«СРОЧНЫЙ ЗВОНОК»

По данному виду мошенничества на телефон поступает телефонный звонок, или звонок через мессенджер.

Данный вид мошенничества имеет следующие типовые ситуации:

1. Представляются сотрудниками правоохранительных органов (Полиции, Следственного комитета, ФСБ) сообщают, что некий Иванов Иван Иванович находится в одном из банков г. Москвы и имеет нотариально заверенную доверенность на имя потерпевшего, по которой хочет оформить кредит на имя нашего потерпевшего. Далее сотрудник правоохранительных органов сообщает, что для решения проблемы потерпевшему позвонят из банка (сотрудник Банка России или службы безопасности банка, службы финансового мониторинга и др.). В ходе телефонного разговора сотрудник банка для исчерпания «кредитного лимита» требует оформить кредит опередив действия псевдомошенников, после оформления кредита для сохранности средств просит перевести деньги на специально созданных «Безопасный резервный счет».
2. Представляются сотрудниками правоохранительных органов (Полиции, Следственного комитета, ФСБ) сообщают, что якобы с банковского счета потерпевшего производится спонсирования экстремистской деятельности, а именно осуществляются переводы в поддержку армии Украины. Далее потерпевшему начинают угрожать привлечением к уголовно ответственности, в последующем предлагают оказать помощь правоохранительным органам в задержании лиц, которые якобы от имени потерпевшего спонсируют армию Украины, а также предлагают обезопасить свои денежные средства. Якобы для выявления недобросовестных работников банка потрепавший должен в отделении банка оформить кредит (псевдо сотрудники ФСБ говорят, что ведут скрытое наблюдение за потерпевшим и документируют все действия мошенников-работников банка) далее просят перевести деньги специальному подставному лицу, гарантировав что при оказании содействия денежные средства будут находится в безопасности.
3. Представляются сотрудниками безопасности банка и сообщают о подозрительной активности в личном кабинете, что якобы свидетельствует о «вирусной атаке мошенников». Далее предлагает установить на телефон специальное антивирусное приложение (приложение для выявления вирусных угроз и др.), на самом деле потерпевший скачивает на телефон программу для удаленного доступа («Rust Desk» (Рас Деск), «Team Viewer» (Тим Вьювер), «Any Desk» (Ани Деск). Далее мошенник попросит код который будет указан в скачанном приложении, якобы для активации приложения, и после того как потерпевший сообщит указанный код, мошенники получают полный доступ к телефону потерпевшего и похищают деньги самостоятельно дистанционным способом, в том числе дистанционно оформляют кредиты.
4. Представляются сотрудниками портала Госуслуг сообщают, что мошенники взломали аккаунт Госуслуг, для восстановления доступа просят сообщить код, который придет на телефон (на самом деле код для изменения пароля, либо код для привязки другого абонентского номера), после получения кода мошенники через портал Госуслуг оформляют кредиты и микрозаймы. Так как на сайтах кредитных организаций имеется функция подтверждения личности посредством введения логина и пароля портала Госуслуги.

Для профилактики данного вида мошенничества необходимо помнить, что при поступлении телефонного звонка на тему оформления кредита, подозрительных операций по счетам и т.п. следует сбросить поступивший телефонный звонок и перезвонить в банк по номеру, указанному на оборотной стороне банковской карты. Так же сотрудники полиции предупреждают о недопустимости установки различных приложений по требованию лиц, которые, представляясь в телефонном разговоре сотрудниками банков и правоохранительных органов, сообщают о мошеннических действиях со счетами и картами граждан. Аферисты требуют установить программы, якобы, для защиты электронных денежных средств. На самом же деле они необходимы для управления вашим мобильным устройством в удаленном режиме с целью хищения денег.

МОШЕННИЧЕСТВО НА САЙТАХ ОБЪЯВЛЕНИЙ

«Злоумышленник продавец/арендодатель», «Злоумышленник покупатель/арендатор». В данных случаях необходимо приобретать товар у проверенных продавцов, не вносить предоплат, либо самостоятельно использовать сервис «Безопасная сделка». Так же мошенник может отправить интернет ссылку для совершения якобы «безопасной сделки». Пройдя по ссылке, потерпевший вводит реквизиты банковской карты (номер карты, защитный код банковской карты (трехзначное число на обороте карты), в некоторых случаях код-подтверждения из смс-сообщения), после чего происходит хищение денежных средств с банковской карты.

Для профилактики данного вида мошенничества необходимо информировать граждан, что ни в коем случае нельзя сообщать третьим лицам, а также вводить на непроверенных сайтах защитный код банковской карты, и коды из смс-сообщений.

МОШЕННИЧЕСТВА, СОВЕРШЕННЫЕ ПОД ПРЕДЛОГОМ ПОЛУЧЕНИЯ ЗАРАБОТКА В СЕТИ ИНТЕРНЕТ

Данный вид мошенничества можно разделить на два вида:

1. Потерпевший размещает объявление о поиске работы на различных сайтах (Авито.вакансии, hh.ru и др.), после чего с потерпевшим связываются по объявлению и предлагают удаленную работу (оставление отзывов, набор печатного текста и др.), далее потерпевшему предлагают якобы пройти верификацию или подтвердить личность через приложение дистанционного банковского обслуживания (Сбербанк Онлайн, ВТБ-онлайн и др.), действуя по указанию мошенников потерпевшие предоставляют доступ к своим счетам, после чего происходит хищение денежных средств. Так же мошенники под предлогом начисления заработной платы могут отправить интернет-ссылку якобы для привязки банковской карты потерпевшего, при переходе по ссылке открывается форма, где после ввода банковских реквизитов (номер, защитный код банковской карты указанный на обороте банковской карты) похищаются денежные средства.
2. Потерпевший обнаружив рекламу или заинтересовавшись предложением сообщенном ему в ходе телефонного разговора решает заработать денежные средства путем инвестирования, трейдинга, торгов на различных биржах, поддавшись на уговоры якобы консультантов обещавших получение крупной выгоды в краткие сроки, переводят крупные суммы денежные средства, далее под предлогом вывода вложенных денежных средств оплачивают якобы страховые выплаты и компенсации. 

Для профилактики данного вида мошенничества, гражданам необходимо знать, что если они не являются специалистами в сфере «трейдинга», «торгов на биржах» и «инвестиционных рынках», то они подвергают себя опасности потерять денежные средства, так как трейдинг на биржах и инвестирование сами собой представляют огромный риск. Игра на фондовой бирже является одним из самых рискованных видов финансовых операций. Необходимо посетить курсы финансовых консультантов и аналитиков, прочесть специальную литературу прежде, чем принимать решения об участии в подобных сделках. Если граждане желают инвестировать свои денежные средства через какую-либо финансовую организацию, необходимо проверить наличие у неё лицензии на указанную деятельность на сайте Центробанка. Необходимо призывать граждан проявлять максимум бдительности и не поддаваться на сомнительные, обещающие легкую и быструю прибыль предложения.

МОШЕННИЧЕСТВА ПРИ ПОЛЬЗОВАНИИ МЕССЕНДЖЕРОВ И СОЦИАЛЬНЫХ СЕТЕЙ

В последнее время участились случаи взлома аккаунтов в социальных сетях и мессенджерах. 

Взлом, как правило, осуществляется с целью хищения денег под предлогом их займа у находящихся в друзьях пользователей. 

Существует и другой способ: получившие доступ к аккаунту злоумышленники вымогают средства под угрозой распространения личной переписки и фотографий компрометирующего характера. 

Так же участили случаи оформления мирозаймов через взломанный аккаунт портала «Госуслуги».

Так же имеются случаи когда аккаунт мессенджера взламывается, после чего производится рассылка всем контактам с интернет-ссылкой следующего содержания: «Проголосуй за моего племенника», после перехода по указанной ссылке на телефон скачивается вирус (программа шпион) которая в последующем может быть использована для совершения вышеперечисленных мошенничеств.

Взломанный аккаунт могут использовать и в целях совершения других мошенничеств.

Для предотвращения неправомерного доступа к вашим аккаунтам рекомендуется:

• в целях усиления безопасности учетной записи настройте двухфакторную аутентификацию (подтверждение входа с нового устройства путем отправления смс-сообщения на абонентский номер, биометрическое подтверждение, установление кода блокировки и т.д.);
• если в мессенджере либо социальной сети Вам поступило сообщение от друга/родственника с просьбой занять денежные средства, не торопитесь переводить деньги – позвоните другу/родственнику и перепроверьте информацию.
• предупредите о схемах обмана своих друзей и близких.